99%の夫婦が間違えている!専門家におすすめを聞くな、○○を聞け!

今回は、40代のご夫婦とお子様2人の4人家族のご相談事例についてお伝えしていきます。
貯蓄がうまくできておらず、教育資金と老後資金に漠然とした不安があり、また、ご夫婦でお金の話をあまりできていないというお悩みもありました。

ご主人は会社員、奥様は2年前に、整理収納アドバイザーとして独立したばかりで、まだ売り上げが軌道にのっておらず、収入が不安定な状況でした。

そんな中、こちらの夫婦は、短期間で大きな成果を出すことができました。その理由は、専門家の活用方法がうまかったことです。私を使いこなしていました。99%の夫婦ができていない専門家の活用方法が、みなさんの参考になると思いましたので、お伝えさせていただきます。

お客様の声

まずは、実際のお客様のアンケートをご覧ください。

Q:サービスを利用する前に、どんなお金の不安がありましたか?
A:毎月決まった額の貯金が出来ておらず、教育資金と老後資金に漠然とした不安があった。今まで知人や親戚に勧められるがまま、付き合いで保険に加入する事が多かった。また、親が掛けてくれている保険の内容を把握していなかった。

Q:なぜこのサービスを利用しようと思いましたか?
A:教育資金と老後資金はどれくらい準備したらよいか、加入している保険を整理して、本当に自分達に必要かどうか、専門家に相談したかった。

Q:なぜ最終的に当サービスを選んだのですか?
A:磯山さんが信頼できる方だったのと、同じ子育てをしている立場なので、悩みも理解してくれそうだった。サービスが分かりやすく、取扱件数も豊富だった。

Q:実際にこのサービスを受けてみて、どのような点が特に満足されていますか?
A:親身に相談に乗ってくれて、丁寧に理解できるまで説明してくれた。小さな事も聞けるので、安心してサポートを受けることができた。

Q:実際にこのサービスを受けてみて、どのような変化がありましたか?
A:金融関係のニュースに敏感になり、節約志向になった。夫婦で積極的に家計の話が出来るようになった。将来の見通しを立てて、資金を準備できる安心感が持てた。

Q:このサービスはどのような方にお薦めだと思いますか?
A:家計に不安があり、どうやって改善したらよいか分からない方、教育資金や老後資金の準備をしたい方

お金のお悩みについて

アンケートにもありましたが、ご夫婦は次のようなことに悩みを抱えていました。

●すすめられるがまま、なんとなく加入している保険の内容を確認したい
●NISAを活用して、資産運用をやりたいと思っているができていない
教育費をどこまで、どう準備するか検討したい

夫婦で理想の生活を考える

まずは、ご夫婦で理想の生活を考えていきました。
この理想の生活を実現できるように、一緒に取り組んでいきました!

ご相談内容

家計を分析して分かった次の改善点を一つずつ解決していきました。

●生命保険の最適化
●自動車保険の最適化
●資産運用
●ポイントの活用

今回のご相談で特に印象に残っていることは、「ご相談に取り組む姿勢」が素晴らしかったことです。みなさんの参考になると思いましたので、お伝えさせていただきます。

みなさんは、何のアドバイスをもらうために、専門家を活用しますか?

多くの人は、「磯山さんは何がおすすめですか?」と質問されます。
しかし、今回のご相談者は、僕に、おすすめ商品ではなく、判断基準と選択肢を教えてもらう姿勢が特に印象に残りました。

毎回きっちり事前学習をやってこられ、ご自身で判断できる基礎知識を得れるまで、深く質問いただきました。そのうえで、僕が選択肢をお伝えすると、自分自身で、基礎知識とご自身の状況、気持ちを考えて、一つ一つの改善を決断されていきました。専門家の活用として、理想的な形だったと思います。

僕も、おすすめ商品ではなく、判断基準と選択肢を教えてもらうために専門家を活用します。
以前、家の庭を作るときも、専門家におすすめのお庭の設計を聞くのではなく、庭を設計する判断基準を学び、私自身にあった選択肢を提示していただき、アドバイスをいただきながら、自分で決断をしました。磯山家にとって、最高の庭ができており、心から庭を作って家族が幸せになったなと感じています。

「この商品がいい」「これに投資したら儲かる」という情報はあふれています。手段ばかりにフォーカスすると情報の判断ができず、振り回されてしまいます。専門家がいいと言っている手段が、あなたにとって最適とは限りません。なぜなら、専門家はあなたのすべてを知っているわけではないからです。自分のことは、自分が一番よくわかっています。

今回のご相談者のように、おすすめ商品ではなく、商品を選択する判断基準と選択肢を教えてもらうために、専門家を活用しましょう。専門家のおすすめで買ってはいけません。アドバイスを聞いて失敗しても、責任をとってくれません。自分の決断は、自分で責任を持ちましょう。

お客様へ

「教育資金と老後資金をどう準備していくか」「資産運用とどう向き合うのか」など、今後の人生について、本当に真剣に考えてくださったご夫婦でした。

毎回しっかり事前学習やご夫婦での話し合いをして挑んでいただき、ご相談がすごく楽しかったです!
僕の提案をそのまま受け入れるのではなく、ご夫婦でしっかり話をして決断でき、夫婦の「納得解」で実践ができているのですごいと思います!

ご相談後に、「夫婦で積極的に家計の話が出来るようになった」と感想をいただき、本当にうれしかったです。夫婦で気軽にお金の話ができることが、家計の土台になります。これからも、一人で考えるのではなく、夫婦で、継続的に、楽しく実践していってくださいね!

磯山FP事務所にご相談いただき、本当にありがとうございました!
今後とも、宜しくお願いいたします。

その他ご相談事例は下記にまとめております↓↓↓
https://isoyama-fp-office.com/category/soudanjirei/

※本サイトは情報の提供のみを目的として作成されたものであり、個別の金融商品の勧誘を目的としたものではありません。本サイトの情報は、当社において信頼できると考える情報源に基づいて作成していますが、その情報の正確性、信頼性について保証するものではありません。


1級FP技能士
磯山裕樹

立命館大学を卒業後、旅行会社に就職。連日の出張や残業による仕事中心の生活から家族の時間を作るため、自分で自由に時間を決められる働き方を求め外資系保険会社に転職。総額200万円を投資して徹底的にお金に関する学びを追求。その結果、富裕層ではなく、かつての私と同じ悩みを持つ子育て世代にこそ自身が体感したサービスが必要だと考え、磯山FP事務所を開業。“お金が理由で子供の選択肢を狭めない未来”を実現できる子育て世代を増やすべく日々奔走中。

詳しいプロフィールはこちらをクリック

【家計の見直し無料動画講座】

頑張る節約に頼らない!家計見直しの「発想法」と「実践法」についての無料動画講座です。
お気軽にご視聴ください。

家計の見直し無料動画講座

【3大特典!公式ラインご登録】
特典①頑張る節約に頼らない!年間30万円手取りを増やす家計見直し「無料動画講座」
特典②家計のどこを見直せばよいかが分かる「家計の見直しチェックシート」
特典③定期的に「年間30万円手取りを増やすための」お金に関する最新情報のお届け

登録は以下をタップ↓

本ブログに関してご意見ご質問がございましたら、お気軽にこの下のコメント欄よりお聞かせください。

関連記事

RELATED POST

この記事へのコメントはありません。

CAPTCHA


継続フォローサービス利用者専用記事

世界20か国・1000のホテルを経験した「元旅行会社×1級FP」の家族旅行|また行きたいホテルや観光地を厳選して紹介

教育費の貯め方を徹底解説!いつまでに、いくら、どうやって貯めるかの考え方と実践方法

老後資金の貯め方を徹底解説!いつまでに、いくら、どうやって貯めるかの考え方と実践方法

住宅ローンを徹底解説!借入額・金利・ローン控除・団信・比較方法・借り換えの考え方

NISAを徹底解説!制度の概要・メリット・デメリット・活用法

iDeCo(イデコ・個人型確定拠出年金)を徹底解説!制度の概要・メリット・デメリット・活用法

生命保険を徹底解説!必要か判断する考え方・補償内容・比較方法

携帯の乗り換えを徹底解説!格安と大手キャリアの比較・携帯会社の選び方・注意点・おすすめの携帯プラン

個人ができる節税対策を徹底解説!保険・iDeCo・ふるさと納税・医療費・住宅ローン・扶養の「控除」

火災保険を徹底解説!補償内容・条件・比較方法

自動車保険を徹底解説!補償内容・条件・比較方法

ポイ活を徹底解説|ストレスなく、手間と時間をかけず、楽しく!

お金本を200冊読んだ1級FPが厳選!人生が劇的に変わる本を解説

おすすめ記事

  1. この仕事にかける想い|僕自身も家計を整えて、夫婦円満で幸せな家族生活が実現できた

最近の記事

  1. 【1級FPが解説】安いだけではダメ!数百万円得する生命保険の比較方法

  2. 【1級FPが解説】加入前に「保険の3つの弱点」を絶対確認しよう

  3. 【1級FPが解説】生命保険の仕組み・内容・種類を分かりやすく解説

PAGE TOP
MENU
無料動画セミナー

お問い合わせは下記「お問合せページ」よりお願いいたします↓↓↓