『本で書いてあった「貯蓄の自動化」を作るために楽天証券のNISAを開設しようと思い、楽天証券の手続きをしていたのですが、特定口座？源泉徴収ありなし？信用取引？などよくわからない言葉がでてきて途中で挫折してしまいました。手続きの方法をわかりやすく解説していただけませんか？』

書籍「夫婦貯金年150万円の法則」の読者から、P197～233の『「貯蓄の自動化」の仕組みを作ろう』の部分について、質問いただきましたので解説していきます。

今回は、楽天証券のHPにある動画に解説を加えて、楽天証券のNISA口座の開設方法をお伝えします。

YOUTUBEで全てを語っておりますので、是非ご覧ください。
動画は約9分の長さがありますが、非常に濃い内容ですのであっという間に見ることができます。

準備するもの

本人確認書類として、マイナンバーカード、運転免許証、住民票の写しなどが利用できますが、口座開設後にマイナンバーカードの登録が必要なので、スマホでマイナンバーカードを活用すると2度手間を防ぐことができるので楽です。

出典：楽天証券HP

人生で一度しか使えないお得に口座開設をする方法

ポイントサイトを経由して楽天証券を開設するだけで、ポイントが数千円～多い時は数万円がもらえます。また、これから楽天経済圏を始める人は、楽天カードや楽天銀行も同様にポイントサイト経由で申し込みをするとお得です。
ポイントサイトに登録するのに少し手間がかかりますが、数十分程度で数万円もらえる可能性があるので、やる価値はあります。

具体的なやり方は、下記にて解説しているのでよければご活用ください。

【1級FPが解説】ポイ活を徹底解説｜ストレスなく、手間と時間をかけず、楽しく！

口座開設後の流れ

口座開設ができましたら、下記の設定が必要です。

【必須設定】①初期設定
②楽天カード・楽天キャッシュでの積立設定
③楽天証券と楽天銀行の連携(マネーブリッジとハッピープログラム)
④楽天ポイントコースか楽天証券ポイントコースの選択
⑤ポイント投資で1ポイントだけ設定
⑥セキュリティ設定

必須設定をしてから、投資を始めましょう。
上記初期設定やNISA制度について、NISA積み立て設定の方法やiDeCoの活用については、下記にてまとめていますのでよければ活用ください。

【1級FPが解説】NISAとiDeCo(イデコ・個人型確定拠出年金)を徹底解説