ご相談事例|将来の夢(県外に別荘を購入)を 具体的に考えるようになった!

ご相談後、「将来の夢(県外に別荘を購入)を 具体的に考えるようになった!」濵田様のサービス利用後の感想についてお伝えしていきます。

ご相談概要

濵田様は30代ご夫婦とかわいいお子様2人の4人家族です。

ご友人のご紹介でお会いしましね。

濵田様はお二人ともお金について自身で調べられており、既に実践もされていました。
そんな中、現在の資産および運用は問題ないかセカンドオピニオンを目的にご相談に来られました。

特にご相談をさせていただいた点は、資産管理、リスク管理、優遇税制の活用です。

●資産管理について
資産の全体最適が課題でしたね。
たくさんの金融商品を購入していたので、整理ができていない状態でした。
長期的な目線で目的応じた金融商品を選択し、全体的に最適化を目指していきました!

●リスク管理について
・生命保険・損害保険の最適化
 保険で備えるのか?貯蓄で備えるのか?ご夫婦で保険について学んでいただき、濵田家にとって必要なリスクに適切な保険で備えていきましたね。

・住宅ローン金利変動リスク
 変動金利で住宅ローンを組んでいたこともあり、今後金利が上昇した場合の対策を一緒に考えていきました!

●優遇税制の活用
ふるさと納税を実施されていなかったので、一緒に取り組みました!

ご自身で調べられて様々な実践をされていましたが、間違って実践されていたところや気づいていなかったところなどを一緒に考えていくことで、濵田家にとっての家計の最適化をすることができました。

お客様の声

Q:サービスを利用する前に、どんなお金の不安がありましたか?
A:将来必要な金額と、現在の資産および運用は問題ないか、漠然としており、具体的アクションが分かりませんでした。

Q:なぜこのサービスを利用しようと思いましたか?
A:将来安心して、やりたいことをするために、必要なアドバイスを受けたかったから。

Q:なぜ最終的に当サービスを選んだのですか?
A:金融や運用について丁寧に何度も説明して頂いて、私だけでなく妻も十分に納得したから。

Q:実際にこのサービスを受けてみて、どのような点が特に満足されていますか?
A:短期資金,長期資金の見える化(ポートフォリオ)が出来たこと。
また運用を開始(口座開設など)するまで丁寧にフォローアップしていただいた点。

Q:実際にこのサービスを受けてみて、どのような変化がありましたか?
A:住宅ローンの返済や、子供の学業資金に加えて、将来の夢(県外に別荘を購入)などについて、少しづつ具体的に考えるようになった。

Q:どのような点に価値を感じて有料の継続サポートを選択されたのでしょうか?
A:資産運用を継続し、資産形成をする中で、最適な運用方法は年単位で変化していく可能性があるため、都度ベター・ベストなアドバイスを頂けるという点に価値を感じた。

Q:このサービスはどのような方にお薦めだと思いますか?
A:・20代後半~の家族を持つ世帯
 ・30代~住宅ローンがあり、適当な所得がある世帯
 ・複業(や不労所得)にて分散して利益を得たい世帯

濵田さんへ

奥さまご主人とも料理上手で、作っていただいた鶏ハムの味は世界一でした!
今でも食べたときの感動が忘れられません!!笑笑

夫婦共働きで忙しくても、子供達へ美味しく栄養があるごはんを作っているのはすごいなーといつも思っていました。

県外に別荘を購入する将来の夢、絶対叶えてくださいね!

これからも宜しくお願いいたします!

※本サイトは情報の提供のみを目的として作成されたものであり、個別の金融商品の勧誘を目的としたものではありません。本サイトの情報は、当社において信頼できると考える情報源に基づいて作成していますが、その情報の正確性、信頼性について保証するものではありません。


お金専門のパーソナルトレーナー 磯山裕樹
詳しいプロフィールはこちらをクリック

【3大特典!公式ラインご登録】
特典①頑張る節約に頼らない!年間30万円手取りを増やす家計見直し「無料動画講座」
特典②家計のどこを見直せばよいかが分かる「家計の見直しチェックシート」
特典③定期的に「年間30万円手取りを増やすための」お金に関する最新情報のお届け

パソコンの方は以下のQRコードをスマホで読み込んでください↓

 

スマホからの登録は以下をタップ↓

参加費無料で以下のセミナーをオンラインで開催しております。
お気軽に参加してみてください。
お金の使い方から考える家計最適化実践セミナー

本ブログに関してご意見ご質問がございましたら、お気軽にこの下のコメント欄よりお聞かせください。

関連記事

RELATED POST

この記事へのコメントはありません。

CAPTCHA


継続フォローサービス利用者専用記事

教育費の貯め方を徹底解説!いつまでに、いくら、どうやって貯めるかの考え方と実践方法

老後資金の貯め方を徹底解説!いつまでに、いくら、どうやって貯めるかの考え方と実践方法

住宅ローンを徹底解説!借入額・金利・ローン控除・団信・比較方法・借り換えの考え方

NISAを徹底解説!制度の概要・メリット・デメリット・活用法

iDeCo(イデコ・個人型確定拠出年金)を徹底解説!制度の概要・メリット・デメリット・活用法

生命保険を徹底解説!必要か判断する考え方・補償内容・比較方法

携帯の乗り換えを徹底解説!格安と大手キャリアの比較・携帯会社の選び方・注意点・おすすめの携帯プラン

個人ができる節税対策を徹底解説!保険・iDeCo・ふるさと納税・医療費・住宅ローン・扶養の「控除」

火災保険を徹底解説!補償内容・条件・比較方法

自動車保険を徹底解説!補償内容・条件・比較方法

ポイント活用特集

お金本を200冊読んだ1級FPが厳選!人生が劇的に変わる本を解説

おすすめ記事

  1. 子どもが「うますぎる!」と叫ぶほどおいしい「沖縄料理しまぶた屋 恩納店」2024年3月訪問記|約10年の大手旅行会社の経験と日本全国、世界20か国以上、1000以上のホテルを訪問した旅行のプロが紹介

  2. 子連れで京都旅行 ホテルに悩んだらここ!コスパ最高ホテル『京都 梅小路 花伝抄』

  3. 宮古島で過ごす子連れホテル|コスパ最高ホテルはここ!

  4. 宮古島で過ごす子連れ旅行|子供と一緒に感じる海の魅力

  5. 【1級FPが解説】ドル建ての貯蓄型保険に加入しているのですが、円安で保険料がかなり上っていて支払いがきついです。どうしたらよいですか?【前編】

最近の記事

  1. 【1級FPが解説】老後2000万円が20年後は4000万円問題に!32年後は6000万円になる理由と解決策

  2. 【1級FPが解説】会社の退職金制度を理解していないと1000万円損する可能性がある! 確定給付年金と確定拠出年金の違いとよくある質問に回答

  3. 【1級FPが解説】子供の教育費(教育資金)が足りない場合の5つの解決策

PAGE TOP
MENU
体験セミナー

お問い合わせは下記「お問合せページ」よりお願いいたします↓↓↓