ご相談事例|将来の夢(県外に別荘を購入)を 具体的に考えるようになった!

ご相談後、「将来の夢(県外に別荘を購入)を 具体的に考えるようになった!」濵田様のサービス利用後の感想についてお伝えしていきます。

ご相談概要

濵田様は30代ご夫婦とかわいいお子様2人の4人家族です。

ご友人のご紹介でお会いしましね。

濵田様はお二人ともお金について自身で調べられており、既に実践もされていました。
そんな中、現在の資産および運用は問題ないかセカンドオピニオンを目的にご相談に来られました。

特にご相談をさせていただいた点は、資産管理、リスク管理、優遇税制の活用です。

●資産管理について
資産の全体最適が課題でしたね。
たくさんの金融商品を購入していたので、整理ができていない状態でした。
長期的な目線で目的応じた金融商品を選択し、全体的に最適化を目指していきました!

●リスク管理について
・生命保険・損害保険の最適化
 保険で備えるのか?貯蓄で備えるのか?ご夫婦で保険について学んでいただき、濵田家にとって必要なリスクに適切な保険で備えていきましたね。

・住宅ローン金利変動リスク
 変動金利で住宅ローンを組んでいたこともあり、今後金利が上昇した場合の対策を一緒に考えていきました!

●優遇税制の活用
ふるさと納税を実施されていなかったので、一緒に取り組みました!

ご自身で調べられて様々な実践をされていましたが、間違って実践されていたところや気づいていなかったところなどを一緒に考えていくことで、濵田家にとっての家計の最適化をすることができました。

お客様の声

Q:サービスを利用する前に、どんなお金の不安がありましたか?
A:将来必要な金額と、現在の資産および運用は問題ないか、漠然としており、具体的アクションが分かりませんでした。

Q:なぜこのサービスを利用しようと思いましたか?
A:将来安心して、やりたいことをするために、必要なアドバイスを受けたかったから。

Q:なぜ最終的に当サービスを選んだのですか?
A:金融や運用について丁寧に何度も説明して頂いて、私だけでなく妻も十分に納得したから。

Q:実際にこのサービスを受けてみて、どのような点が特に満足されていますか?
A:短期資金,長期資金の見える化(ポートフォリオ)が出来たこと。
また運用を開始(口座開設など)するまで丁寧にフォローアップしていただいた点。

Q:実際にこのサービスを受けてみて、どのような変化がありましたか?
A:住宅ローンの返済や、子供の学業資金に加えて、将来の夢(県外に別荘を購入)などについて、少しづつ具体的に考えるようになった。

Q:どのような点に価値を感じて有料の継続サポートを選択されたのでしょうか?
A:資産運用を継続し、資産形成をする中で、最適な運用方法は年単位で変化していく可能性があるため、都度ベター・ベストなアドバイスを頂けるという点に価値を感じた。

Q:このサービスはどのような方にお薦めだと思いますか?
A:・20代後半~の家族を持つ世帯
 ・30代~住宅ローンがあり、適当な所得がある世帯
 ・複業(や不労所得)にて分散して利益を得たい世帯

濵田さんへ

奥さまご主人とも料理上手で、作っていただいた鶏ハムの味は世界一でした!
今でも食べたときの感動が忘れられません!!笑笑

夫婦共働きで忙しくても、子供達へ美味しく栄養があるごはんを作っているのはすごいなーといつも思っていました。

県外に別荘を購入する将来の夢、絶対叶えてくださいね!

これからも宜しくお願いいたします!

※本サイトは情報の提供のみを目的として作成されたものであり、個別の金融商品の勧誘を目的としたものではありません。本サイトの情報は、当社において信頼できると考える情報源に基づいて作成していますが、その情報の正確性、信頼性について保証するものではありません。


お金専門のパーソナルトレーナー 磯山裕樹
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