ご相談事例|見直さなければと思っていたが、できていなかった金融商品の取捨選択ができた!

今回は、ご相談後、「見直さなければと思っていたが、できていなかった金融商品の取捨選択ができた!」N様のサービス利用後の感想についてお伝えしていきます。

ご相談概要

N様は、40代ご夫婦、お子様3人の5人家族です。

夫婦共働きでお二人ともバリバリ働かれる方でしたので、収入的には多い方でした。

貯蓄はとりあえずの定期預金や保険会社からお勧めされた貯蓄型保険などを選択されていました。
iDeCoやNISAが気にはなっていたが、3人のお子様の子育てやお仕事で毎日が忙しく、将来的にこの選択でいいのか漠然とした不安があったが何もできておらずご相談が始まりました。

貯蓄をする方法は、定期預金、貯蓄保険、iDeCoやNISAがありますが、それぞれの仕組み、メリットデメリットを学んだ上で、Nさんご家族に会った金融商品を選択することができました。

子育て世代の方は特に日々の生活で手一杯で、立ち止まってお金のことを考える余裕がない場合が多いですが、せっかく働いて稼いできたお金も、貯める箱に穴があいていたり、自分には合っていない箱に入れていて、お金を損している場合もあります。

一度自分に合う箱を見つけて、穴をふさぐことで、同じ収入でも将来が大きく変わることを体感した事例でした。

お客様の声

Q:サービスを利用する前に、どんなお金の不安がありましたか?
A:金融商品は定期預金や貯蓄型保険など、国内商品だけを選択していた。将来的に、この選択でいいのか、漠然とした不安があった。

Q:なぜこのサービスを利用しようと思いましたか?
A:iDeCoやNISAに興味があったが、自分で調べるには情報量が多く、時間もなかったから。

Q:なぜ最終的に当サービスを選んだのですか?
A:磯山さんの人柄です!!

Q:実際にこのサービスを受けてみて、どのような点が特に満足されていますか?
A:疑問点はリスクも含めてきちんと説明してくれる。
忖度なしでいろいろなパターンを提案してくれるので、選択肢がたくさんある。
手続きまで一緒にしてくれるのがよかった。(手続きが面倒でなかなか踏み切れなかった…)

Q:実際にこのサービスを受けてみて、どのような変化がありましたか?
A:金融商品の取捨選択ができ、よい機会となった。(見直さなければと思っていたが、できていなかった…)

Q:どのような点に価値を感じて有料の継続サポートを選択されたのでしょうか?
A:定期的な見直しが必要だと思ったから。あとは、磯山さんの人柄です!!!また、金融機関に属さない中立した立場で、忖度のない、安心したサポートをお願いしたいため。

Q:このサービスはどのような方にお薦めだと思いますか?
A:私たちの様な時間のない子育て世代はもちろん、20代の方に。もっと早く知っていればと思うことがたくさんありました。

Nさんへ

ご夫婦ともに3人のお子様を育てながら、お仕事も頑張られていて本当にすごいなと思いました。

ご相談の時に、お子様がいない時間に落ち着いて話をさせていただけるよう、平日有給をとってご相談の時間を確保してくださりありがとうございました!
忙しい忙しいで、後回しにされている子育て世代の方が多い中で、やると決めたらしっかり時間を確保して即行動に移してくださることは中々できることではありません。

子供とのふれあい、ご趣味、より良い仕事など人生において本当に大切なことにお金を心配せず、安心して時間を過ごせるように一緒に取り組んでいきましょう!

これからも宜しくお願いいたします!

※本サイトは情報の提供のみを目的として作成されたものであり、個別の金融商品の勧誘を目的としたものではありません。本サイトの情報は、当社において信頼できると考える情報源に基づいて作成していますが、その情報の正確性、信頼性について保証するものではありません。


お金専門のパーソナルトレーナー 磯山裕樹
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